Rozhovor s ředitelem Finančního analytického útvaru Milanem Cícerem
Jan RICHTER, moderátor
--------------------
Největší evropská banka HSBC oznámila výši pokuty, na níž se dohodla s americkým ministerstvem spravedlnosti. Britská banka mu přeplatí v přepočtu 37,5 miliardy korun za to, že umožňovala praní špinavých peněz. HSBC údajně pomáhala prát špinavé peníze například mexickým drogovým kartelům. Přes banku také tekly peníze do zemí, které podléhají americkým sankcím, například do Íránu nebo do Severní Koree. Já teď po telefonu zdravím ředitele finančně analytického útvaru ministerstva financí Milana Cícera, dobrý večer.
Milan CÍCER, ředitel finančně analytického útvaru ministerstva financí
--------------------
Dobrý večer.
Jan RICHTER, moderátor
--------------------
Pane Cícere, banka HSBC se omluvila a přiznala, že měla špatné kontrolní mechanismy. Jak je ale možné, že tyto praktiky objevila až vyšetřovací komise amerického senátu a nikoliv státní kontrolní orgány, tedy vaši američtí kolegové?
Milan CÍCER, ředitel finančně analytického útvaru ministerstva financí
--------------------
Já se přiznám, že nemám úplně přesné informace o tomto případu, vycházím pouze ze základních informací a z médií asi stejně jako vy. Vnímám, že se jedná o případ, který je starší několika let a opravdu nevím, jaký je přesně nastavený systém ve Spojených státech k detekování podezřelých obchodů.
Jan RICHTER, moderátor
--------------------
Jak je ten systém nastaven u nás nebo Evropské unii? Bylo by něco takového možné v České republice?
Milan CÍCER, ředitel finančně analytického útvaru ministerstva financí
--------------------
Já si troufnu říci, že pravděpodobně ne. Finančně analytický útvar ministerstva financí je českou finanční zpravodajskou jednotkou, jejímž hlavním cílem je šetření podezřelých obchodů. Tyto podezřelé obchody, respektive podezřelé transakce nám jsou oznamovány takzvanými povinnými osobami, a to zejména finančními institucemi. Zákon o praní špinavých peněz je hlavní normou, kterou se řídí finančně analytický útvar. Přesně upravuje ty situace, kdy jsou zejména finanční instituce povinny nám tyto podezřelé obchody oznamovat.
Jan RICHTER, moderátor
--------------------
Jestliže ale ta finanční instituce tyto podezřelé obchody neoznámí, což se zřejmě stalo i v tom případě té britské banky ve Spojených státech, máte vy potom nějaké možnosti, jak sami zjistit, jestli se něco podezřelého děje nebo ne?
Milan CÍCER, ředitel finančně analytického útvaru ministerstva financí
--------------------
Je to v rámci finančně analytického útvaru, funguje samostatné kontrolní oddělení, kdy někdy i přibližně před dvěma lety jsme začali s kontrolami na místě, kdy předmětem kontroly byl právě i určitý segment toho bankovního trhu. V loňském roce jsme v rámci správního řízení udělili i několik pokut, i konkrétním bankám, kdy nejvyšší pokuta dosahovala částky 1 milionu korun. Na druhou stranu můžu ale říci, že nikdy se nejedná pouze o jednosměnnou finanční transakci, to znamená, že v jedné konkrétní, do jedné konkrétní finanční instituce přijdou finanční prostředky jiné finanční instituce a ve většině případů to vychází zase dále. To znamená, pokud by se stalo, že by některá z finančních institucí chtěla zakrýt tyto podezřelé transakce, tak předpokládám, že v rámci nastaveného systému budou zachyceny u toho dalšího segmentu finančního trhu.
Jan RICHTER, moderátor
--------------------
Jedním z problémů té americké banky ve Spojených státech byly obchodní transakce se zeměmi, na které Spojené státy uvalily sankce, například tedy Írán, kontrolujete i dodržování těchto ne amerických, ale pokud je nějaká mezinárodní dohoda o sankcích vůči Íránu, kontrolujete i dodržování těchto dohod?
Milan CÍCER, ředitel finančně analytického útvaru ministerstva financí
--------------------
Ano, i tato takzvaná sankční problematika spadá do finančně analytického útvaru, kdy jeden z našich úkolů je mimo jiné vydávání rozhodnutí při finančních transakcích o objemu nad 40 tisíc euro, právě obchodování s těmito sankcionovanými subjekty. To znamená, i tyto finanční informace máme k dispozici a bereme je v potaz.
Jan RICHTER, moderátor
--------------------
Říká ředitel finančně analytického útvaru ministerstva financí Milan Cícer, děkujeme za váš čas a na slyšenou.
Milan CÍCER, ředitel finančně analytického útvaru ministerstva financí
--------------------
Hezký večer. Na shledanou.